美國司法部調查兩大華爾街銀行涉及伊朗領袖資金流

美國司法部正在調查伊朗最高領袖莫傑塔巴·哈米尼如何建立一個對華爾街銀行有曝險的全球投資組合，四位直接知情官員透露。

這項調查是更大範圍打擊洗錢與腐敗行動的一部分，已將摩根大通與花旗集團納入審查範圍，聚焦這兩家銀行是否在哈米尼掌控的企業之間協助大額資金轉移，三位知情人士表示。調查並不一定意味著將提出起訴，其主要目標是找出美國銀行體系中可能讓受制裁實體進入美元計價市場的漏洞。

「過去十年來，政府的整體努力確實已將伊朗排除在正規金融機構之外，」美國司法部洗錢部門主管莫莉·莫瑟於5月在紐約一場業界會議上表示。「由於美元仍是最穩定的貨幣，也是所有人希望用以支付的貨幣，伊朗會尋找每一個機會，利用空殼公司和影子結構來獲取美元。」

哈米尼在其父親——大阿亞圖拉阿里·哈米尼於美以空襲中喪生後，於6月接任最高領袖。這位新統治者早在2019年即因代表其父親行事並與伊斯蘭革命衛隊指揮官密切合作而遭美國個人制裁。據彭博報導，他的網絡涵蓋波斯灣航運、英國豪華房地產及歐洲多家酒店，資金透過英國、瑞士、列支敦士登及阿拉伯聯合大公國的銀行進行轉移。

網絡觸角

在成為最高領袖之前，哈米尼透過金融家阿里·安薩里作為管道，利用空殼公司將資金轉移至海外，購買歐洲各地的豪宅及五星級酒店，其中包括數間由希爾頓全球控股公司經營的物業。安薩里於2025年10月因涉嫌為伊斯蘭革命衛隊提供財務支持而被列入制裁名單。他的律師否認與哈米尼有任何關聯。

過去數月內，哈米尼帝國中的多個實體已從安薩里名下轉移至與這位統治者關係密切的其他人士，此舉可能是試圖隱瞞所有權，一位官員告訴彭博。希爾頓已展開內部調查，評估繼續與其在德國的兩間酒店——希爾頓法蘭克福市中心酒店與希爾頓法蘭克福格拉文布魯赫酒店——維持業務往來是否會使其面臨制裁風險。顧問警告該酒店集團，若不切斷關係，可能面臨監管與聲譽問題，不過兩間物業目前在希爾頓官網上仍可預訂。

華爾街面臨的風險

美國司法部的調查代表美國銀行面臨新的監管風險，這些銀行本就已在應對日益增加的合規成本與制裁執法壓力。摩根大通與花旗集團作為全球兩大美元清算機構，若調查人員發現其合規存在漏洞，可能面臨罰款、聲譽損害以及反洗錢管控措施受到更嚴格的審查。歐洲與中東的銀行也在調查範圍內，使此案的潛在影響擴大至全球銀行體系。

上一次針對華爾街銀行的重大制裁執法行動是在2022年，當時高盛支付29億美元以了結與一馬公司（1MDB）醜聞相關的調查。若發現美國銀行未能偵測到與哈米尼相關的資金流，可能引發類似罰款，並迫使整個行業升級交易監控系統。

本文僅供資訊參考，不構成投資建議。